Precauciones contra el lavado de activos

Precauciones contra el lavado de activos

Banco DELBANK está comprometido con la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos, por eso queremos que conozca de que se trata.

Qué es el lavado de activos

Es la operación mediante la cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas (no solo del narcotráfico), es decir, las organizaciones criminales en cualquier parte del mundo buscan ingresar dinero proveniente de su actividad ilegal al sistema financiero o el sector real, a través de diversas transacciones ocultando así el origen y trayectoria de los recursos.
De esta forma los integran en la economía dándole a los recursos ilícitos una apariencia de legalidad.

Qué es el financiamiento del terrorismo

Proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos armados al margen de la ley en cualquier parte del mundo. En este caso el origen de los recursos puede ser lícito.

Actividades ilícitas que son fuente de lavado de activos

  • Narcotráfico.
  • Secuestro extorsivo.
  • Trata de personas.
  • Extorsión.
  • Tráfico de armas.
  • Contrabando.
  • Captación ilegal de dinero (pirámides).
  • Enriquecimiento ilícito.
  • Peculado.

¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el lavado de activos?

  • Afectación reputacional al buen nombre
  • Se puede negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.
  • Te pueden incluir en listas internacionales como OFAC (lista Clinton), ONU, etc.
  • Perder tus relaciones comerciales, lo cual te podría ocasionar cierre de tu negocio.
  • Obtener sanciones penales como prisión, multas, extradición o extinción de dominio.
  • Perder tu empleo.
  • Algunos países pueden negar el visado a entrada a su territorio

Cómo podemos decirle NO al lavado de activos

  • Duda de negocios fáciles, que ofrecen grandes ganancias.
  • Nunca prestes tu nombre o identificación, así mismo no utilices nombres de terceros que no conozcas para hacer a nombre de ellos transacciones.
  • Denuncia ante las autoridades conductas sospechosas.
  • Pregunta siempre por el origen del dinero con el que vas a hacer negocios con terceros.
  • No compres o vendas productos piratas.
  • No celebres negocios que no comprendas, en especial por Internet o entidades no vigiladas o reguladas por entes del estado.
  • No participes de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión, esto se conoce como pirámides.
  • Nunca prestes tus productos financieros a terceros para realizar transacciones, como recibir dinero, canje de cheques, etc.

Cómo puedes ser utilizado como canal para lavar activos

  • Si prestas tu nombre o identificación.
  • Si prestas tus productos financieros.
  • Si recibes una gran suma de dinero en efectivo al hacer un negocio, sin verificar su origen.
  • Si no exiges factura cuando realizas compras de bienes o servicios.
  • Si no denuncias cuando identificas una conducta delictiva.
  • Si participas en negocios que prometen grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
  • Si compras o vendes productos piratas.